資金總控
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資金池 / 貸款 / 可用額度 / 投資部位 / 月壓力。
總覽
先看全局，再往下讀資金、投資、壓力與模組概況。
總控洞察
資金池與貸款
投資總控
固定支出與往來款
模組概況
專業投資模組
投資總覽、子帳、個股戰情、交易、風控與觀察行情分開處理。
投資駕駛艙
智慧投資洞察
歷史績效走勢
持股配置
績效歸因
目標與預估獲利
維持率與槓桿
宏觀作戰訊號
跌幅與反彈
觀察清單（未持股）與行情
行情資料庫狀態
追蹤中標的會盤中更新；收盤後落正式日線。移出觀察後保留歷史，不再自動更新。
持倉訊號
先看訊號，再決定子帳與質押操作。
投資子帳操作
建立投資子帳、綁定金融主帳，並設定績效起算日與初始投資金額。
持股明細
先看持股、可用股數與桌機表格，再決定是否調整質押。
持倉質押
依單一股票維護質押股數、折算率、利率與已用額度。
已賣出歷史
曾經持有但目前持股 = 0 的個股、含買賣總量、實現損益、最後賣出日期。
| 代號 | 名稱 | 買進總量 | 買進總成本 | 賣出總量 | 賣出總收入 | 實現損益 | 報酬率 | 最後賣出日 |
|---|
持股明細
可直接帶入交易、初始化或股利表單。
投資交易
點擊右側按鈕開啟新增交易面板。
股票初始化
股利預估與入帳
預估、入帳與清空表單集中在同一區。
assignment策略模板
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notifications_active活躍訊號
public總經指標摘要
投資作戰手冊
策略目標維護
宏觀指標維護
金融理財管理
主帳、子帳、收支往來與規劃分開處理。
金融駕駛艙
智慧金融洞察
資金池快照
貸款與月繳
下月模擬與還款節奏
情境：照常只還房貸，循環不額外還本金。
借出款 / 往來與固定支出
帳務節奏
主帳摘要
每個金融帳戶根都先視為一般存款主帳；下面再掛房貸、授信、定存、借出款與投資子帳。
子帳扣款預設都先扣主帳；若主帳餘額不足，系統會優先用同主帳下可用的授信子帳補差額，把主帳餘額補回 0。
新增主帳
先建主帳，再用下方更新面板做後續調整。
更新主帳
只調整主帳本身餘額，不會改任何子帳。
主帳清單
子帳重點
房貸子帳
不動產貸款，通常有原始本金、剩餘本金、期數與固定月扣。
一般貸款子帳
一般分期借款，像信貸、設備貸款或其他有本金與期數的借款。
信貸消費子帳
消費型分期借款，重點看本金、剩餘金額、期數與每月還款節奏。
授信子帳
額度型借款。先有額度上限，再看已動用、可再借與循環利息。
定存 / 受限資金
不是日常支付用的存款，重點看本金、到期日與是否可提前解約。
借出款子帳
你借給別人的錢。重點看借出本金、未收回金額、到期日與對象。
投資子帳
掛在主帳底下的投資績效與持股子帳。這裡只看主帳綁定、起算與績效摘要。
貸款子帳操作
這頁放分期型借款。只要有本金、剩餘本金、期數、固定月扣，就放在這裡；包含房貸、一般貸款、信貸消費。
月扣日到時，系統會先從綁定主帳扣款；若主帳現金不足，會自動轉成同主帳下的授信動用，不需要手動補第二筆。
貸款流水操作
這裡記錄貸款實際還款。手動補還款與執行每月月扣，都在同一區處理。
授信子帳操作
這頁放額度型借款。只要重點是額度上限、已動用、可再借與月結利息，就放在這裡。
授信固定還款也會先扣綁定主帳；若主帳不足，系統會立刻補一筆授信動用，把主帳餘額補回 0，避免主帳長期掛負值。
授信流水操作
這裡記錄授信實際動用與還款；循環利息月結也從這裡執行。
定存子帳操作
這頁放定存與受限資金。不是日常支付用的存款，都應該掛在這裡管理。
借出款子帳操作
這頁放你借給別人的錢。重點是借出本金、未收回、對象與到期日，不是日常收支。
投資子帳
投資子帳只看綁定主帳、起算日、初始投資與目前績效。買賣、股利與持股分析回投資模組。
收支紀錄
收支表單、列表與匯出集中在同一區。
預算管理
應付款 / 其他往來
這裡只留應付款與其他往來；借出款已改走正式子帳。
快照操作與比對
手動快照、月份比對與結果清單集中在同一區。
財務目標
目標主檔、摘要與清單集中在同一區。
家庭耗用資材管理
耗用品依最近一年庫存差異自動推估，固定資產與折舊獨立管理。
資材總覽
營運提示
補貨與庫存焦點
平均月耗用焦點
固定資產焦點
訂閱與固定耗用
耗用工作台
本月耗用排行
今日自動扣庫
耗用品主檔
單次耗用 / 入庫異動
自動月耗用推估
系統會依最近一年庫存時間點差異自動推估平均月耗用；若樣本不足，才暫沿用 bootstrap 值。安全庫存固定抓 2 個月，並按到期日自動扣庫。
固定資產重點
固定資產主檔
折舊明細
固定支出 / 訂閱
左側先處理固定支出主檔，下面直接看清單與帶入編輯。
供應商主檔
右側維護供應商主檔，避免影響固定支出主要閱讀流。
家庭任務
先看待辦壓力與到期，再進明細。
任務節奏
管理提示
近期到期與卡點
指派與執行分布
新增任務
任務清單
站內提醒
先看未讀與風險，再進提醒明細。
提醒總覽
處理提示
待處理提醒
模組與風險分布
提醒明細
系統設定
先看系統狀態，再調參數、成員與稽核。
設定總覽
維運提示
營運控制點
權限與稽核
基本設定
台美股費稅自動計算（Owner）
匯率同步（Owner）
投資風控提醒門檻（Owner）
循環利率扣款（Owner）
債務雙引擎設定（Owner）
成員管理（Owner）
操作稽核（Owner）
金流整合
只有 Owner 可設定 ERP webhook、白名單主帳與最近入帳紀錄。
ERP 金流設定
第一版只收 localhost 送來的 income / expense，並直掛白名單主帳分錄。
主帳白名單映射
只有白名單 source account code 才能入帳。預設先放 `公司戶-富邦`。
ERP 類別映射
把 ERP 原始類別轉成 Chen 類別；可限定帳戶代碼與收入/支出口徑。
類別建議模板
先用常見公司帳收入/支出模板起步，之後再微調成你的 ERP 類別語言。
最近入帳紀錄
依金流日期、狀態與關鍵字回看 ERP 入帳歷史；匯出會套用目前篩選條件。
失敗事件統計
套用目前的日期與關鍵字篩選；狀態統計固定看全部事件，不受「已入帳 / 已拒絕」列表篩選影響。
接入規則
Webhook 規格
JSON 範例
curl 範例
Node 簽章範例
PHP 簽章範例
Python 簽章範例
Webhook 測試器
用目前設定直接送一筆測試金流，不需要手算 timestamp 與簽章。
尚未送出測試。
MCP / Agent 操作中控
公開 MCP 端點、Codex connector 準備度、FinMind 自動補齊與 agent feedback lifecycle 都集中在這裡檢視。
公開端點
資料政策
FinMind 自動補齊狀態
同步與排程
回饋 Lifecycle
近期 Agent Feedback
Codex Connector 準備
Codex MCP config
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CLI 提示
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